更新日:2025年10月10日

保険には、生命保険（生保）と損害保険（損保）の2種類があります。
それぞれ特徴も異なるため、違いを理解しておくことが大切です。

生命保険

人の生死や病気に備える保険。死亡や入院などの際に、契約内容に応じた金額を給付する「定額給付」が基本です。長期的な契約が多く、契約期間は10年～終身まで幅広くあります。

損害保険

事故や災害などによる損害を補償する保険。自動車保険や火災保険などがあり、損害額に応じて保険金を支払う「実損てん補」が基本です。1年ごとの更新契約が多く、中には旅行保険のような一時的なものもあります。

生保事務の仕事内容は部門によって異なりますが、主な業務内容には以下のようなものがあります。

生命保険会社では担当部門が分かれていることが多く、新規契約に関する部署なら申込書類のチェック、契約保全に関する部署なら名義変更・住所変更の手続きといったように、所属部署によってお仕事内容が異なります。

損害保険会社での勤務の場合、仕事内容は部門によって異なります。ここでは、営業部門、損害サービス部門、コールセンター部門の業務内容をそれぞれ紹介します。

営業部門では、主に以下のような業務があります。

損害サービス部門では、主に以下のような業務があります。

コールセンター部門では、主に以下のような業務があります。

代理店での勤務の場合は、保険の書類作成から計上、各種契約関連の手続き、電話を含む顧客対応などを行うことがあります。

保険の商品内容や専門用語など、日々の業務を通じて多くの知識を身につけることができます。契約内容や保険金の手続きなど、実務の中で制度や法律の理解も深まり、幅広い知識の習得が可能です。
会社によっては資格取得の支援を行っている場合もあり、未経験からでも学びながら資格を取得できる環境が整っています。
専門的な知識や資格を取得することで、将来のキャリアアップにもつながります。

保険事務は、病気や事故など、お客さまの万が一のときを支える大切な仕事です。お客さまが不安に感じているときに寄り添い、迅速な対応をすることで、お客さまの安心にもつながります。給付金や保険金の手続きを通じて感謝される場面も多く、人の役に立つ実感を得られるやりがいのある仕事です。

保険事務はやりがいのある仕事ですが、業務の特性上、大変だと感じる場面もあります。
ここでは、よく挙げられる2つの理由をご紹介します。

保険事務では商品知識や関連する法律など、幅広い知識の習得が必要です。入社時は研修などを通して身につけていきますが、慣れるまでは時間がかかる人もいるかもしれません。また、保険商品は改定されることも多く、業務に慣れてからも情報をアップデートしていく必要があります。

部門によっては、突発的に忙しくなることがあります。事故や災害が発生した際には、問い合わせや保険金請求が急増し、対応に追われることがあります。通常は落ち着いた業務でも、突発的な対応が必要になる場面ではスピーディーな対応が求められます。

保険事務では、契約情報の入力や書類作成など、日常業務の多くがパソコンを使って行われるため、ExcelやWordなどの基本的なPC操作が必要とされます。特にExcelでのデータ管理や関数の活用ができると、業務効率の向上ができるでしょう。

契約内容や金額などの細かい情報を扱うため、ミスのない正確な処理が求められます。一つのミスが大きなトラブルにつながることもあるため、正確性は非常に重要な要素です。書類やデータに不備がないかの確認を丁寧に行う姿勢が大切です。

保険事務では、お客さまや代理店からの問い合わせ対応など、さまざまな境遇の幅広い年代の人と関わるため、信頼感を持ってもらえるような丁寧な対応が必要です。また、社内では他部署の人と関わる機会も多く、円滑に業務を進めるためにもコミュニケーション能力は大切です。

保険事務のお仕事に就くために必須とされる資格はありませんが、入社後に必要になる場合があります。
生保事務の場合は「生命保険募集人資格」、損保事務の場合は「損害保険募集人資格」を取得すると、業務理解が深まり、より専門性の高いお仕事に就くなどのキャリアアップにもつながります。
これらの資格は、入社後に会社の研修や業務を通して受験することも可能です。

保険事務では、契約や金銭に関する業務が多く、ミスや漏れがあると必要な補償が受けられない、あるいは給付金が支払われない事態になることもあるため、正確さが重要です。
また、お客様からのお問い合わせや保険金の支払いではスピードが必要なため、正確に素早く対応できる人に向いています。

保険事務は、お客様対応や社内外の関係者とのやり取りが多く、円滑なコミュニケーションが欠かせません。電話やメールでの問い合わせ対応、書類の不備確認など、丁寧でわかりやすい説明が求められる場面もあります。相手の立場に立って対応できる人や、周囲の人と協力して働くことができる人は向いていると言えるでしょう。

保険事務の仕事では、保険制度や商品内容が定期的に変更されるため、業務に慣れてからも新しい知識を身につけていく必要があります。そういった変化を前向きに受け止め、意欲的に学ぶことができる人にはとても向いており、長く活躍できる職種と言えます。

保険事務で得た専門的な知識や経験を活かして、長く活躍している方は多くいます。
経験必須で募集をしている求人も多数あるため、転職の際の強みにもなります。生保・損保募集人資格を取得することで、より専門的な業務へと幅を広げ、長期的にスキルを磨きながらキャリアアップをして働くことができます。

保険事務の経験を活かして、銀行・証券・クレジットなど金融業界の中での就業・転職もしやすくなります。
また、保険事務での機密情報の取り扱い経験や、正確性重視の事務経験は、他の業界でも高く評価されるため、他業界への転職でもアピールできるでしょう 。

保険事務のお仕事は難しそうと感じている人もいるかもしれませんが、未経験から挑戦でき、専門知識を身につけて長く活躍することができます。
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保険事務の仕事は、契約手続き、保険金の支払い処理、顧客対応、書類作成などがあります。
生命保険と損害保険で業務は異なりますが、どちらも顧客が安心して保険を利用できるようにするための重要なお仕事です。

保険事務は、契約や金銭に関する業務が多く、お客様や社内外の人とやり取りすることもあるため、正確に業務ができる人、コミュニケーション能力が高い人が向いていると言えます。
また、保険商品や制度の変化にも対応し、意欲的に学ぶことができる人も向いています。

保険事務では、WordやExcelなどの基本的なPC操作スキルが必要とされます。
事務処理の正確性や円滑なコミュニケーションスキルも重要です。
必須の資格はありませんが、生命保険募集人資格や損害保険募集人資格を取得すると、業務の幅が広がり、キャリアアップにもつながります。